中行曝欺騙大案支行管理混亂致借款人損失逾

以银行承兑汇票为诱饵，银行内部员工 牵线搭桥 ，借款人被骗取490万，索赔无路

近日，北京时间接到惠州市谷奔工贸有限公司(以下简称谷奔)负责人李明(化名)爆料称，中国银行惠州仲恺开发区支行员工勾结企业，因该支行内部管理混乱，保证金账户操作存重大失误，造成其借给惠州市尚联达电子有限公司490万被卷走，没法追回

据了解，谷奔公司已就此案向法院提起诉讼，法院一审、二审以 诉讼人要求被诉讼人承担赔偿缺少法律依据 宣判驳回谷奔诉讼请求

对此结果，谷奔公司并不满意李明告诉北京时间，本案的争议焦点在于保证金账户的属性上 中行用非结算账户作结算使用就是违反国家的现行法律人行惠州分行向法院出具的复函明显态度暧昧，避重就轻，从而让法官误解而错判，使人遗憾

北京时间就此联系中行惠州分行负责人，中行方表示，银行正常合规办理结算业务，此案相干认定及赔偿建议以司法判决为准

490万借款被卷走

保证金账户不 保证

2014年10月，通过中行惠州仲恺开发区支行的朋友黎某介绍，李明认识了尚联达公司老板杨波黎某告知李明，杨波是个优良客户，在支行贷了一笔款，建议其借款给杨波，待开出980万承兑汇票后再拿回本金及利息

2014年10月17日，李明与尚联达公司签订借款合同杨波以向谷奔公司借款人民币490万元用以开具中行承兑汇票的保证金，另一笔290万元借款用作杨波短期资金周转，待开具980万元银行承兑汇票时归还借款，借款期限为2014年10月20日起至2014年10月29日

业内人士告知北京时间，这类借款在民间借贷中被称作 过桥借款 ，借贷双方协商，利息高昂本案中，谷奔公司出借780万元，根据合同约定，于2014年10月29日前获得822万元还款，其中利息收入42万元

根据 过桥借款 的惯例，为了保障本次借款的资金安全，尚联达公司同意将要汇入款项账户的银、印章及收票人的印章等可以转走款项的技术手段交由谷奔公司控制

(尚联达公司与中行承兑汇票业务协议 李明供图)

但是，这个看似严密的 防控 还是出了事

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